غسل الأموال

مصطلح غسيل الأموال هو عبارة عن الأموال التي يكتسبها الأشخاص بطرق غير شرعية ويهدف الى تحويلها إلى أموال شرعية.

أمثلة على طرق غسيل الأموال:

1- تجارة المخدرات

2- تجارة البشر

3- والارهاب

4-تجارة الاسلحة

 

الهدف من غسل الأموال

الهدف المراد من غسيل الأموال أو المصطلح المعروف (تبيض الاموال) يكون إضافه الصيغة القانونية إلى هذه الأموال عن طريق إخفاء مصدر المال الغير الشرعي، من أجل  الحصول على شرعية هذه الأموال.

مراحل غسل الأموال

1- الايداع: هي مرحله التي يلجأ إليها الشخص للتخلص من مصدر الأموال الغير الشرعية وتحويلها إلى مصدر الشرعية.

2- التمويه: وهي المرحلة التي يقوم بها شخص بتغطية العملية، وذلك من خلال القيام بعمليات مصرفية وادخلها إلى البنوك وذلك من أجل إخفاء مصدرها الغير الشرعي.

3- مرحلة الاندماج: وهي آخر مرحلة حيث يتم دمج الأموال في العمليات الاقتصادية وذلك من خلال الشركات الوهمية من أجل إكسابها الطابع القانوني.

 

الأدوات المتسخدمة في غسل الأموال أو تبيض الأموال

1-التجارة الغير المشروعة: وهي من أشهر الأداوت القديمة ك المخدرات والأسلحة الغير مرخصة والأدوية غير مرخصة.

2-استخدام المؤسسات المالية: وهي مؤسسات تساعد في عمليات غسل الأموال من خلال توفير غطاء قانوني لهذه الأموال .

3- القرو ض: وهي إعطاء القروض للأشخاص مقابل فائدة ومن ثم تحصيل فائدة على هذه القروض.

4- الاستثمار: وذلك من خلال شراء أسهم شركات للعمل كوسيط مالي، مما يسهل عملية الاستثمار.

 

نتائج غسل الأموال على المجتمع:

1- يؤدي إلى هبوط في قيمة العملة المحلية وذلك من عدم حصول الدولة على الضرائب ومستحقات تدهور الاقتصاد الوطني إلى صالح الاقتصاد الأجنبي.

2- انهيار في المنظومة الأخلاقية للمجتمع من خلال دفع الرشاوي إلى الموظفين الدولة وموظفين قطاع الخاص

من أجل تسهيل اعمالهم.

3- تشويه العمليات التجارية .

 

بقلم الكاتب


الاسم محمد خالد خريج بكالوريس اقتصاد سنه ٢٠١٣ احب الكتابه ومناقشه الاراء والمواضيع بشكل عام واقتصادية بشكل خاص


ملاحظة: المقالات والمشاركات والتعليقات المنشورة بأسماء أصحابها أو بأسماء مستعارة لا تمثل الرأي الرسمي لجوَّك بل تمثل وجهة نظر كاتبها.

ما رأيك بما قرأت؟
اذا أعجبك المقال اضغط زر متابعة للكاتب و شارك المقال مع أصدقائك على مواقع التواصل الاجتماعي حتى يتسنى للكاتب نشر المزيد من المقالات الجديدة و المفيدة و الإيجابية..

تعليقات

يجب عليك تسجيل الدخول أولاً لإضافة تعليق.
تسجيل دخول إنشاء حساب جديد

هل تحب القراءة؟ كن على اطلاع دائم بآخر الأخبار من خلال الانضمام مجاناً إلى نشرة جوَّك الإلكترونية

نبذة عن الكاتب

الاسم محمد خالد خريج بكالوريس اقتصاد سنه ٢٠١٣ احب الكتابه ومناقشه الاراء والمواضيع بشكل عام واقتصادية بشكل خاص