جوَّك | عائد الاستثمار وأهمية معادلات الاستثمار للعمل.. معلومات لا تفوتك

يُعدُّ عائد الاستثمار أحد أفضل المقاييس لمراقبة أداء أعمالك ومعرفة الربح أو الخسارة في استثماراتك أيًا كان نوعها، ولكن عدة رواد أعمال لم يتعرفوا بعدُ على صيغته الحسابية.ولذلك في هذا المقال نوضح لك كيفية حساب عائد الاستثمار الأساسي والسنوي، وكيفية تفسير النتائج المرتبطة باستخدامه.

ما عائد الاستثمار؟

بعبارات بسيطة عائد الاستثمار Return on Investment مقياس مالي يقيس العائد على الاستثمار بالنسبة لتكلفته، لذا هو يساعد الشركات والأفراد على مقارنة كفاءة الاستثمارات المختلفة، حتى يتمكنوا من فهم إذا ما كانت هذه الكفاءات ستفوق المخاطر أم لا، ومدى نجاح الأنشطة التجارية وتحليل المشاريع وأخذ القرارات المالية.

وعمومًا، كلما انخفضت تكلفة الاستثمار، وكلما ارتفع صافي الربح، كان عائد الاستثمار أكثر إيجابية، وبالتالي كلما ارتفعت النسبة المئوية كان الاستثمار أكثر ملاءمة ونجاحًا.

يستخدم المقياس ROI على نطاق واسع؛ لأنه من السهل نسبيًّا حسابه، ويمكن تطبيقه على أي نوع من الأعمال أو الاستثمار الشخصي، إنه شائع خصوصًا في مجال التسويق؛ لأنه يساعد على معرفة إذا ما كانت حملاتهم التسويقية تستحق الاستثمار فيها أم تحتاج إلى تعديلات.

الصيغة الأساسية لعائد الاستثمار

معادلة حساب عائد الاستثمار الأساسي الخاص بك هي كما يأتي:

عائد الاستثمار = صافي الربح ÷ تكلفة الاستثمار × 100، ذلك من أجل الحصول على ROI كنسبة مئوية، فإذا كان مبلغ الاستثمار الخاص بك 5000 دولار، وإجمالي الربح هو 300، سيكون العائد من الربح يساوى 6% في النهاية.

كيف تحسب عائدك من الاستثمار (ROI) خطوة بخطوة

حدد صافي ربحك من الاستثمار

يمثل صافي الربح المبلغ الإجمالي للأموال المكتسبة من استثمارك، بعبارة أخرى هذه هي الفائدة التي ستحصل عليها أنت وعملك، ويمكنك ببساطة خصم إجمالي نفقات الاستثمار من إجمالي الإيرادات.

احسب تكلفة الاستثمار

بمجرد تحديد صافي ربحك، حان الوقت لحساب تكلفة استثمارك لحساب هذا الرقم، ما عليك سوى إضافة التكلفة الثابتة لنفقاتك إلى تكاليفها المتغيرة، سيوفر لك هذا التكلفة الإجمالية للاستثمار.

يُقسَم صافي الربح على تكلفة الاستثمار

تماشيًا مع معادلة عائد الاستثمار، بعد ذلك تحتاج إلى تقسيم رقم صافي ربحك على التكلفة الإجمالية لاستثمارك.

اضرب هذا الرقم في 100٪

أخيرًا، تضرب هذا الرقم العشري في 100، وستحصل على نسبة العائد على الاستثمار النهائية كنسبة مئوية كما فعلنا في المثال السابق.

العائد السنوي على الاستثمار (ROI)

في حين أن معادلة عائد الاستثمار الأساسية هي الطريقة الأكثر فاعلية لقياس عوائدك الفورية، إلا أنها لا تأخذ في الحسبان فترة الاحتفاظ بالاستثمار، لذلك إذا كنت تتطلع إلى تحليل عائداتك على مدى فترة زمنية محددة، فقد يكون من الأنسب تحديد عائدك السنوي.

كما يوحي الاسم يمثل عائد الاستثمار السنوي متوسط أرباح الاستثمار على مدار عام، ويُعبّر عنه كنسبة مئوية سنوية مرجحة بالوقت، ويمكن أن تشمل أنواعُ العوائد رأسَ المال، ومدفوعات ِالفائدة، وأرباح الأسهم تتضمن حساب تعديلات مضاعفة الفائدة أيضًا، لذلك يعتقد عدد من الخبراء أنها أكثر دقة من الصيغة الأساسية.

معدل العائد الاستثماري المعلن

المعدل السنوي لصيغة العائد هو كما يأتي:

معدل العائد السنوي = (القيمة النهائية للاستثمار ÷ القيمة الأولية للاستثمار) × 100

كيف تحسب عائدك السنوي خطوة بخطوة؟

لتحديد عائد استثمارك السنوي، عليك اتباع الخطوات الآتية:

تحديد قيمة بدايتك.
تمثل قيمة البداية مقدار ما كانت تستحقه محفظتك الاستثمارية قبل أن تتداول رأس مالك، بعبارات أبسط هي مقدار الأموال التي تضعها في الاستثمار.
احسب القيمة النهائية.

بمجرد تحديد قيمة البداية، حان الوقت لتحديد القيمة النهائية، والقيمة النهائية الخاصة بك هي مقدار ما ستكسبه من الاستثمار خلال فترة عائدك السنوي، وبصرف النظر عن المبلغ الأساسي لرأس المال، يجب أن يشمل هذا الرقم أيضًا مدفوعات الفائدة وأرباح الأسهم.

احسب عائدك السنوي

بمجرد أن يكون كلا الرقمين في متناول اليد، يمكنك حساب عائدك السنوي النهائي، ولفعل ذلك تحتاج إلى قسمة القيمة النهائية على قيمة البداية قبل ضرب هذا الرقم في 100، سيوفر لك هذا نسبة العائد على الاستثمار السنوية النهائية.

طرق تفسير عائد استثمارك

لن تجد فائدة كبيرة في حساب عائد الاستثمار الأساسي أو السنوي لاستثماراتك إذا لم تتمكن من فهم النتيجة النهائية، ولحسن الحظ فإن تفسير عائدك بسيط للغاية؛ فكلما ارتفع عائد الاستثمار الأساسي أو السنوي، زاد احتمال أن يكون استثمارك مثمرًا.

نظرًا لأن طبيعة كل استثمار تختلف اختلافًا كبيرًا، فلا يوجد معيار لماهية نسبة عائد الاستثمار "الجيدة" أو "السيئة"، ومع ذلك ستجد طرقًا أخرى يمكنك من خلالها تفسير نتائجك، ومن خلال البحث عن الشركات الصغيرة الأخرى في مجال عملك وتسجيل متوسط عائد الاستثمار على استثماراتها يمكنك تفسير النتائج التي قد يبدو عليها العائد القياسي لشركة مماثلة لشركتك.

يمكنك بعد ذلك مقارنة نتائجك بهذا الرقم لتحديد أداء عملك، ومع ذلك يجب أن تفهم أن هذه المقارنة ستمنحك مؤشرًا تقريبيًّا لقيمة عائد استثمارك.

اقرأ أيضاً الاستثمار البشري.. سلوك القطيع

أهمية المعادلات الحسابية للاستثمار

الآن، يجب أن تفهم أساسيات معادلات عائد الاستثمار القياسية والسنوية، إذا كنت جديدًا في عالم نسب الربحية، فإننا نوضح في هذا المقال سبب كونها أداة قيّمة للشركات.

إنها تساعدك على تحديد الربحية

عندما يستثمر الناس فإنهم يتطلعون إلى الحصول على أكثر مما يضعونه، ومن خلال حساب عائد الاستثمار لمشروع ما قبل تقسيمه بأموالهم، يمكنهم حساب ربحيته التقريبية، هذا يقلل من فرصتهم في مواجهة عوائد سلبية.

إنها تساعدك على فهم المخاطر

ينطوي كل استثمار مالي على درجة معينة من المخاطر، ومن دور أصحاب الأعمال إدارة هذه المخاطر قدر الإمكان، لحسن الحظ باستخدام مقياس عائد الاستثمار يمكنك تجنب الاستثمارات المحفوفة بالمخاطر واتخاذ أذكى القرارات الممكنة لمستقبل عملك.

إنها سهلة الاستخدام

أخيرًا، ستجد سببًا آخر لكون معادلات عائد الاستثمار مفيدة؛ لأنها سهلة الاستخدام، إذا كنت تحسب عوائدك الأساسية أو السنوية، فكل ما تحتاجه هو رقمان رئيسيان، مقارنة بالمقاييس المالية الأخرى؛ هذه الصيغ واضحة للغاية، لذلك ليس من المستغرب أن يكون عنصرًا أساسيًا لأصحاب الأعمال الذين يحاولون إدارة مواردهم المالية.

أمور يجب مراعاتها عند حساب العائد على الاستثمار

الوقت: يمكن أن يؤخذ بالحسبان أثناء حساب العائد على الاستثمار، فقد يكون المشروع مدته قليلة، ولكنه أكثر ربحًا؛ لأنه قابل لإعادة الاستثمار.
التكلفة المالية للمشروع: يمكن وضعها بالحسبان عند حساب العائد على الاستثمار، ولكن بعض الشركات تساعد على زيادة الإنتاج وجودته وخلق ولاء للموظفين العاملين في الشركة التي تستثمر أموالًا في الآلات والأدوات لمساعدتهم، فقد تجد عوائد غير مالية للاستثمار مثل ولاء الموظفين.

في النهاية، العائد على الاستثمار هو أحد أهم المقاييس التي تساعدك على تقييم أدائك المالي لأعمالك، فحاول أن تعدَّه جزءًا من خطتك المالية لمشروعك الاستثماري.

ملاحظة: المقالات والمشاركات والتعليقات المنشورة بأسماء أصحابها أو بأسماء مستعارة لا تمثل الرأي الرسمي لجوَّك بل تمثل وجهة نظر كاتبها ونحن لا نتحمل أي مسؤولية أو ضرر بسبب هذا المحتوى.