هل تعلم أنه يمكنك البدء بالاستثمار في العقارات دون أن تمتلك مئات الآلاف من الدولارات أو الجنيهات؟ فإذا كان لديك الآلاف من الأموال بالفعل، وتريد تحصيل ثروة طائلة بالملايين، فلماذا لا تجرب الاستثمار في عالم العقارات؟ ها هي إحدى الحقائق التي تشير إلى أنه ما يقرب من 90٪ من أصحاب الملايين في العالم لديهم شراكات دائمة مع مجال الاستثمار العقاري المتنوع.
فيمكن أن يساعد الاستثمار في العقارات على تنويع محفظتك الاستثمارية الحالية، وأن يكون مصدر دخل إضافي لك في المستقبل، لكن تكمن المشكلة في أن عددًا من المستثمرين الجدد لا يعرفون أين أو كيف يستثمرون في العقارات، ومن أجل ذلك في هذا المقال سنعرض بعض أفضل الطرق لكسب المال في العقارات فتابع القراءة.
اقرأ أيضاً تحليل الأسهم والتداول في سوق الاستثمارات.. تعرف الآن
ما الاستثمار العقاري؟
بداية دعونا نتعرف إلى مصطلح الاستثمار العقاري الذي يشير إلى مجموعة الممتلكات العقارية المكتسبة للحصول على عائد من الاستثمار، فمثلًا من خلال إيرادات إيجار عقار أو أرض أو إعادة بيعهما بسعر السوق أو أعلى حتى تحصل في النهاية على ربح، وقد يكون هذا العقار مملوكًا لمستثمر فردي أو شركة استثمار.
دعني أخبرك أنه يمكن أن يكون الاستثمار العقاري مسعًى استثماريًّا طويل الأجل أو قصير الأجل، وعند البحث عن خيارات الاستثمار المُثلى ستجد عدَّة خيارات حول مكان وضع أموالك بداية من الأسهم والسندات والصناديق المتداولة في البورصة والصناديق المشتركة والعقارات، فكلها استثمارات جيدة بغض النظر عن مستوى الخبرة لديك، وكذلك العملات الأجنبية أو العملات المشفرة، ولكنها قد تكون متقلبة بالنسبة للمستثمرين المبتدئين، أريد أن أنبهك إلى أنه قد يعتمد الخيار الذي تختاره على مدى مشاركتك في استثمارك، ومقدار أموالك، ومقدار المخاطرة التي ستخوضها.
ويعد شراء وامتلاك العقارات استراتيجية استثمار يمكن أن تكون مرضية ومربحة على عكس مستثمري الأسهم والسندات، فيمكن لمالكي العقارات استخدام الرافعة المالية لشراء عقار عن طريق دفع جزء من التكلفة الإجمالية مقدمًا، ثم سداد الرصيد بالإضافة إلى الفائدة بمرور الوقت، بمعنى أنك كمستثمر عقاري يمكنك استخدام هذا القرض المؤقت أو الرافعة المالية هذه لفتح صفقة بحجم أكبر بمبلغ أصغر من رأس المال الذي تمتلكه لتزيد حجم عائد الاستثمار في النهاية.
اقرأ أيضاً الاستثمار البشري.. سلوك القطيع
أهمية الاستثمار العقاري
العقارات هي أحد أكثر خيارات الاستثمار شيوعًا وربحًا واستقرارًا يمكن أن تولد عائدًا مرتفعًا من الأرباح، لكن فوائد الاستثمار في العقارات تختلف حسب هدف المستثمر، فقد يستثمر بعض المستثمرين في العقارات لتنويع أموالهم بعيدًا عن سوق الأسهم بينما يريد البعض الآخر من المستثمرين استثمار أموالهم في أصول مادية بدلًا من الأوراق المالية مثل الأسهم أو السندات، وفريق ثالث يرغب الاستثمار في العقارات السكنية والتجارية على حد سواء، ويجب أن نفرق بين الاستثمار السكني والتجاري:
- استثمار العقارات السكنية وهو تخصيص مبنى لشخص أو عائلة، وهذا المبنى قد يكون شققًا سكنية أو غرفًا.
- استثمار العقارات التجارية وهو تخصيص مكان معين لأغراض تجارية مثل المصانع والمحلات التجارية.
أحد أهم مزايا الاستثمار في العقارات القدرة على تكوين الثروة، وحماية أموالك من التضخم من خلال
اقرأ أيضاً أفضل انواع الاستثمار وكيفية الحفاظ علي مدخراتك والربح المستمر
طرق حماية الأموال من التضخم وتكوين الثورة
-
زيادة رأس المال
من الممكن أن تحقق العقارات الاستثمارية مكاسب رأسمالية للمستثمرين بسبب زيادة قيمة العقار بمرور الوقت، فربح رأس المال هو ربح ينتج عن الفرق بين سعر الشراء الأصلي وسعر بيع العقار، بالطبع لا يمكن للمستثمرين تحقيق مكاسب رأس المال إلا بعد بيعها، ومع ذلك فقد ارتفعت الأسعار كثيرًا خلال العقود القليلة الماضية مع زيادة الطلب على المساكن، ولكلٍّ من العرض والطلب دورٌ في تحقيق مكاسب رأسمالية من العقارات، فإذا وُجد عدد أقل من العقارات في منطقة جغرافية أو كان المعروض منها أقل فإن أسعار العقارات تميل إلى الارتفاع.
-
إيرادات الإيجار
يشتري عدد من المستثمرين العقارات من أجل التدفق المستمر للدخل الذي توفره سواء أكان عقارًا سكنيًا أم تجاريًا، ويدفع المستأجرون أو المقيمون للمالك كل شهر حتى انتهاء اتفاقية الإيجار أو عقد الإيجار، يمكن أن يوفر تدفق الإيرادات هذا دخلًا ثابتًا للمتقاعدين وغيرهم ممن يبحثون عن مصدر بديل للدخل إلى جانب الدخل من حيازة الأوراق المالية الاستثمارية مثل السندات أو الأسهم، يمكن أن يكون الدخل من العقارات بمثابة احتياط أو حماية ضد تراجعات سوق الأسهم وارتفاع أسعار السلع الاستهلاكية.
اقرأ أيضاً استغلال الفرص الاستثمارية صدفة أم ذكاء؟
هل العقارات استثمار جيد؟
هذا السؤال على الأغلب يؤرق من يرغب في الاستثمار الذي يجنى أرباحًا هائلة، وإجابته نعم، تعدُّ العقارات من أفضل الاستثمارات طويلة الأجل، فلك أن تتخيل أنها تتفوق على الذهب والأسهم والسندات.
ما مخاطر المستثمرين العقاريين؟
عندما تشتري منزلًا أو وحدة أو عقارًا تجاريًا فهذا يعني أنك على المحك، وإذا اشتريت في وقت سيئ أو إذا لم يكن لديك رأس مال كبير لتكريسه في إدارة ممتلكاتك العقارية فإن ذلك قد يغرقك في استثمارك بسرعة وتضطر إلى البيع بخسارة؛ لذا فإن التخطيط السليم والإدارة المالية وخبرة إدارة الممتلكات جميعها لها دورٌ حاسمٌ في نجاح هذا العمل.
226 مليار دولار أمريكي... آخر إحصائيات لحجم معاملات الاستثمار العقاري العالمي خلال العام 2022.
انخفض حجم الاستثمار العقاري التجاري العالمي بنسبة 60٪ على أساس سنوي في الأشهر الثلاثة الأخيرة أكتوبر ونوفمبر وديسمبر من عام 2022 إلى 226 مليار دولار أمريكي.
وانخفضت الأحجام في جميع المناطق بنسبة 63٪ في الأميركيتين، و62٪ في أوروبا، و29٪ في آسيا والمحيط الهادئ، وكانت من أهم العوامل في ذلك الحرب الروسية الأوكرانية، لكن يوجد عدد من الخبراء يرجحون انتعاش قطاع استثمار العقارات في 2023 وذلك نظرًا لزيادة الطلب، وعمليات البحث عن المساكن أو أماكن مناسبة للمشروعات والمصانع والمحال التجارية ما يزيد من حجم الاستثمار سواء أكان من بيع العقارات أم شرائها.
والآن هذه أهم الطرق التي يمكنك كمستثمر من خلالها جني الأموال من العقارات، ولكن خذ نفسًا عميقًا حتى تركز معي.
اقرأ أيضاً لمسات تساعدك على الاستثمار الناجح
أهم الطرق التي يمكنك من خلالها الأموال من العقارات
-
صناديق الاستثمار العقاري (REITs)
إذا كنت ترغب في استثمار العقارات على الفور بأقل قدر ممكن من المال فإليك صناديق الاستثمار العقاري، دعني أخبرك أن هذه الصناديق العقارية لشركات تمتلك عقارات أنشأتها لتدر عليها أرباحًا، في النهاية يمكنك كمستثمر شراء أو تمويل عقار معين لتحصل على ربح من هذه الصناديق.
أقول لك سرًا؛ هذه الصناديق مخصصة للاستثمار في الفنادق والمنازل والمستشفيات لتُباع أو تؤجر أو ترهن عقاريًا، فتجمع هذه الشركات العامة الأموال عن طريق بيع الأسهم وإصدار السندات، واستخدام العائدات في شراء وتأجير الأصول العقارية مثل مراكز التسوق ومباني المكاتب والمباني السكنية، ويطلب من صناديق الاستثمار العقاري دفع ما يقرب من جميع أرباحها بعد خصم الضرائب لمستثمريها كأرباح خاصة للمستثمرين الذين يمتلكون القليل من الأموال.
تزيل صناديق الاستثمار العقاري ضجة امتلاك العقارات، فتتولى الإدارة جميع الخدمات اللوجستية الخاصة بالملكية والتأجير، وكل ما عليك هو الجلوس وجمع الأرباح التي غالبًا ما تكون أعلى من عدة استثمارات معتمدة على الأسهم، هذه الصناديق مسؤولة عن دفع 90٪ من أرباحها لك، وهذه أهم أنواع صناديق الاستثمار العقاري:
- صناديق الاستثمار العقاري: توفر هذه الصناديق للمستثمرين أرباح الإيرادات من خلال تحصيل الإيجار للعقارات أو بيعها.
- صناديق الاستثمار العقاري السكني: مسؤولة عن مصانع أو مساكن في أماكن راقية، وتدير أهم العقارات بها وتؤجرها، فيمكن كمستثمر في البداية اللجوء إلى مثل هذه الصناديق حتى تجني ربحًا دون أن تبذل جهدًا كبيرًا من خلال وسيط عبر الإنترنت مثل Fundrise مثلًا.
-
تأجير العقارات
ماذا لو تمكنت من الدخول في لعبة العقارات بشراء عقار ثم بعيه بسعر أعلى من السوق؟ فإذا كنت تتطلع إلى الالتزام بالاستثمار في العقارات، وحماية نفسك من تقلبات سوق الأسهم ففكر في شراء العقارات، ثم تأجيرها بسعر أعلى من السوق، فمن الممكن أن توفر الإيجارات تدفقًا نقديًا ثابتًا لك، بالإضافة إلى إمكانية رفع القيمة بمرور الوقت، فهذه تعد واحدة من أكثر طرق الاستثمار العقاري الفعالة.
ويوجد طريقتان رئيسيتان لكسب المال من العقارات المؤجرة:
- الإيجارات طويلة الأجل: تصمم هذه العقارات عمومًا لتؤجر لمدة عام على الأقل، وتوفر نظريًا تدفقات نقدية شهرية ثابتة على الرغم من أن هذا يعتمد على موثوقية المستأجرين لديك، فقد تشتري عقارًا متعدد الوحدات أو منزلًا لأسرة واحدة تؤجره للآخرين.
- الإيجارات قصيرة الأجل: تلبي هذه العقارات للمستأجرين المتناوبين الذين قد تكون إقامتهم قصيرة مثل ليلة واحدة، يمكنك إدراج منزلك أو شقتك بالكامل عندما تكون بعيدًا أو مسافرًا، أو يمكنك الاستثمار في عقار منفصل مخصص فقط للإيجارات قصيرة الأجل.
بينما يوفر الاستثمار العقاري في العقارات المؤجرة إمكانات ربح أكبر، إلا أنه يتطلب أيضًا قدرًا كبيرًا من الجهد من جانبك، فتحتاج إلى العثور على مستأجرين، وفحصهم، ودفع تكاليف الصيانة المستمرة، والاهتمام بالإصلاحات والتعامل مع أي مشاكل أخرى قد تظهر، لكن يمكن أن تتلقى شيكًا شهريًا من المستأجرين يغطي هذه المجالات من الرهن العقاري.
إذا ارتفعت قيمة الممتلكات الخاصة بك فقد تتمكن من بيعها بربح عالٍ، لكن قد تطرأ فترة قد ترهق هذا النوع كالجوائح والأوبئة ما يُحدث تقلبات شديدة في سوق العقارات، كما حدث ذلك مؤخرًا طوال مدة جائحة COVID-19 من شباط (فبراير) 2020 إلى آذار (مارس) 2022، فقد كان متوسط أسعار العقارات في الولايات المتحدة بنسبة بلغت 38٪.
وعند تأجير العقار اعمل على دراسة السوق جيدًا، وارصد متطلبات العملاء، وكذلك توفير رأس المال المناسب لشراء العقار، واختيار مكانه المناسب حتى تربح أموالًا طائلة.
اقرأ أيضاً
المنصات العقارية على الإنترنت
هل أنت من الأشخاص الذين يعشقون الإبحار في الأسواق العالمية؟ ها هي المنصات العقارية على الإنترنت تمكنك من ذلك، فتجمع منصات الاستثمار العقاري عبر الإنترنت الأموال من عدة مستثمرين، وتستثمر نيابة عنهم في الفرص التي قد يكون استكشافها مكلفًا إلا أنها مضمونة مع نسبة قليلة من العمولات والأرباح، وتتراوح هذه الطريقة على نطاق واسع بالنسبة لعروض الاستثمار، وأنواع العقارات والحد الأدنى لمبلغ الاستثمار مع التركيز على كل من العقارات السكنية والتجارية.
توفر المنصات عبر الإنترنت للمستثمرين إمكانية الوصول إلى الاستثمار في عقار واحد أو مجموعة متنوعة من الخيارات العقارية المتنوعة، ومع ذلك فإنها الوسيلة الأنسب لأولئك الذين يستطيعون الاستمرار في استثماراتهم دون انقطاع لفترة طويلة من الزمن.
هذه المنصات التي تتيح للمستثمرين التجول الافتراضي داخل الوحدات قبل الشراء، ثم جذب عملاء من كل أنحاء العالم، ويقترح الخبراء أنه يجب على المستثمرين إنشاء حسابات تداول وحسابات عبر الإنترنت.
التمويل الجماعي العقاري
طريقة أخرى رائعة لبدء الاستثمار باستثمار أوَّليٍّ أصغر، وهي بواسطة التمويل الجماعي العقاري، فالتمويل الجماعي هو عملية جمع الأموال للمشاريع التجارية مثل صناديق الاستثمار العقاري، ويشمل التمويل الجماعي العقاري عدة مستثمرين يجمعون أموالهم معًا لشراء العقارات، والتمويل الجماعي العقاري مكونٌ من ثلاثة أعضاء رئيسيين:
- الكفيل أو الراعي: الكفيل مسؤول عن تحديد وإدارة العقار، ويتضمن ذلك تنسيق الشراء وإدارة الأموال وإجراء المقابلات والتعاقد مع المقاولين وبيع العقار في نهاية المطاف.
- المنصة: يتواصل الرعاة والمستثمرون مع بعضهم البعض من خلال منصات التمويل الجماعي، وتشمل الأمثلة الشائعة PeerStreet وFundrise، وتعمل هذه المنصات كوسيط مفيد من خلال فحص كل من صفقة العقارات والمستثمرين ومن ثم تساعدك على جني أرباحك.
- المستثمر: يوفر المستثمر رأس المال اللازم للصفقة والمزايا من خلال الحصول على حصة من الأرباح المحققة، لنفترضْ أن الراعي حدد بيع فندق بمبلغ 10 ملايين دولار، لكن يمكنه استثمار 4 ملايين دولار فقط، يمكن للراعي بعد ذلك الانتقال من خلال منصة تمويل جماعي للعثور على مبلغ 6 ملايين دولار وهو المبلغ المتبقي الذي يمكنك تحصيله من المستثمرين، ولكن ضع في حسابك أنك قد لا تكون مؤهلًا للمشاركة في جميع منصات العقارات على الإنترنت، فأحيانًا يتطلب معظمها حدًا أدنى من الاستثمارات التي تتراوح من 500 دولار إلى 25 ألف دولار أو أكثر، ويطلب منك البعض أن تكون مستثمرًا معتَمَدًا ما يعني أنك تمتلك مليون دولار من الأصول بخلاف مكان إقامتك الأساسي أو أنك تربح أكثر من 200 ألف دولار سنويًا.
فإذا كنت مستثمرًا عاديًا فهذه الطريقة بديلٌ ممتازٌ لاستثمارات البورصة والأسهم، وتمكنك من تكوين صداقات مع الشركات المهتمة بنفس مجال استثمارك، ثم التعاون وعقد صفقات رابحة.
إليك أهم العوامل الرئيسة لنجاحك في الاستثمار العقاري
-
الموقع
دعني أخبرك أن الموقع هو الجزء الأكثر تكاملًا لاستثماراتك العقارية؛ لأنه يحدد النمو المستقبلي وقيمة استثمارك، حسنًا كمستثمر يمكنك تغيير عدد من الجوانب المتعلقة بممتلكاتك سواء الداخلية أم الخارجية، ولكن لا يمكنك تغيير موقع الممتلكات الخاصة بك، فأنت عالق في منطقة جغرافية معينة حتى تبيعها، ويجب مراعاة الجانب الجغرافي عند الاستثمار؛ لأنه يؤثر على العرض والطلب على العقار؛ لذلك ينصح دائمًا بالعثور على العقار في مكان يكون فيه الطلب مرتفعًا والعرض معقولًا.
والسبب الأخير للنظر في الموقع هو التقدير؛ فالأرض هي الأصل الوحيد الذي لا يحدث فيه أي إهلاك، فيميل إلى الارتفاع مع مرور الوقت؛ لأنه مورد نادر ويمثل قدرًا كبيرًا من تكلفة العقارات الاستثمارية، وبالتالي سترتفع قيمة الأرض في المستقبل، وهذا يجعل الاستثمار العقاري أكثر روعة، لذا اهتم كثيرًا بموقع عقارك الاستثماري سواء أكان شقة أم مصنعًا أم استوديو وبالطبع الأرض.
-
التدفق النقدي
يعدُّ الربح من الممتلكات تدفقًا نقديًا، وكلما زادت الفجوة بين إيرادات الإيجار والمصروفات كان معدل عائد الاستثمار أفضل، بمعنى إذا كنت اشتريت عقارًا ب 1000 دولار مثلًا قد تؤجِّره شهريًا بـ 2000، هذا بكل تأكيد سيدر عليك ربحًا، ولهذا السبب يتعين علينا مراعاة عنصر التدفق النقدي في وقت الاستثمار، فيبحث المستثمرون الناجحون عن تدفق نقدي إيجابي؛ لأنه عندما يكون الاقتصاد بطيئًا سيكون لديهم أيضًا فرصة لكسب الدخل من الإيجار حتى يتعافى، إلى جانب ذلك يزداد التدفق النقدي الإيجابي بمرور الوقت، ويجب أن يؤخذ دخل الإيجار، وزيادة رأس المال، والمزايا الضريبية، ومصادر الإيرادات الأخرى في الحسبان في عملية صنع القرار الاستثماري.
-
إدارة الممتلكات
تعدُّ إدارة الممتلكات أيضًا عاملًا مهمًا يؤخذ في الحساب، قد ندرك جميعًا أن إدارة الممتلكات تتطلب الوقت والخبرة والدقة بقدر ما ينظر في الاستثمارات العقارية، فهي ليست مجرد استثمار في العقارات والحصول على دخل إيجار شهريًا، بل هي وسيلة للإعلان عن عقارك من خلال إجراء عملية فحص للمستأجرين للحصول على أفضل المستأجرين، فيجب أن تتحلى بروح المدير القيادي الذي يكون بمثابة مغناطيس لجذب عملائه من خلال الإدارة الجيدة للعقار.
خاتمة
يعد قطاع العقارات من أسرع الصناعات نموًا، لكن هذا لا يعني أنه من السهل الاستثمار فيه، ولكي تصبح مستثمرًا ناجحًا عليك أن تخصص وقتك وطاقتك وأموالك في العقار، وستساعدك الجوانب الرئيسة المذكورة في المقال على اتخاذ القرار الصحيح بشأن الاستثمار العقاري، فخذها في الحسبان، واتخذ خيارك الأفضل مع أعلى عوائد في قطاع العقارات.
يجب عليك تسجيل الدخول أولاً لإضافة تعليق.