في الوقت الحالي، يواجه المستثمرون تحديات صعبة في ظل الركود الاقتصادي الذي طال العالم أجمع، وعلى هذا معظم الاستثمارات التقليدية كالأسهم والسندات، أصبحت لا تؤتي ثمارها المرجوة بفاعلية كبيرة، ومن أجل ذلك ظهرت الاستثمارات البديلة، التي يمكنها أن تساعد في تنويع المحافظ الاستثمارية لرجال الأعمال والراغبين في دخول عالم الاستثمار، فهي تدر أرباحًا هائلة، والأهم أنها بمنزلة تحوط من التضخم الذي ربما يصيب بلدك في الوضع الاقتصادي العالمي المترنح.
فإذا كنت تريد معرفة ما الاستثمارات البديلة أنصحك بقراءة المقال لنهايته وأعدك أنك ستستثمر في واحدة من قطاعاتها.
اقرأ أيضاً 8 أنواع شائعة من أدوات الاستثمار يجب أن تعرفها
ما الاستثمارات البديلة؟
ببساطة، الاستثمارات البديلة، هي مجموعة الأصول التي لا تندرج تحت أنواع الاستثمار التقليدية كالأسهم والسندات وصناديق النقد، فهي تتكون من سلع وعقارات ومنتجات وعقود مالية وعقود آجلة.
تختلف هذه الأنواع من الاستثمارات عن أنواع الاستثمار التقليدية، لأنه لا يسهل بيعها أو تحويلها إلى نقد، بمعنى يصعب بيع لوحة يبلغ عمرها مثلا 80 عامًا، مقارنة ببيع 500 سهم من شركة تويتر لأن عدد مشتري اللوحة محدودون.
ومع توسع الأسواق، نمت الاستثمارات البديلة بدرجة كبيرة، على مدى السنوات العشر الماضية، من 3.1 تريليون دولار في عام 2008 إلى أكثر من 10.2 تريليون دولار في عام 2019، ومن المرجح أن يستمر هذا النمو بل ويتسارع بحلول عام 2023، إذ ستصل إدارة الأصول المدارة للاستثمار البديل إلى 14 تريليون دولار.
والآن حان وقت، التعرف على بعض أنواع الاستثمارات البديلة التي يجب على الجميع معرفتها، وما الذي يجعلها فريدة من نوعها، وكيفية التفكير فيها على أنها فرص استثمارية.
اقرأ أيضاً بعض الطرق الرائعة لاستثمار أموالك في العقارات
العقارات
تأتي العقارات ضمن الصفوف الأولى في الاستثمارات البديلة، وعند الاستثمار في العقارات، يمكنك شراء منزل أو عمارات أو مجمع سكني أو أراضٍ زراعية.
وتعد العقارات فئة مثيرة للاهتمام؛ لأنها تتمتع بخصائص مشابهة للسندات؛ لأن مالكي العقارات يتلقون الإيجار من المستأجرين الذين يدفعون الإيجار، وبذلك فهم ضامنون لحقوقهم وأرباحهم.
كما هو الحال مع الأصول العقارية الأخرى، يمثل التقييم تحديًا في الاستثمار العقاري، وتشمل وسائل تقييم العقارات، التدفقات النقدية العائدة على العقار، ونسبة المبيعات، ولكي تصبح مستثمرًا عقاريًّا ناجحًا، فمن الضروري تطوير مهاراتك في تقييم وفهم متى وكيف تستخدم الأساليب المختلفة للاستثمار في العقارات.
اقرأ أيضاً عائد الاستثمار وأهمية معادلات الاستثمار للعمل.. معلومات لا تفوتك
الذهب
يُنظر إلى الذهب على نطاق واسع على أنه تحوط ملموس من التضخم ومخزن طويل الأجل للقيمة، فكما يقول المثل الذهب زينة وخزينة، نتيجة لذلك، غالبًا ما يكون فئة أصول مطلوبة ومنافسًا قويًّا للأسهم.
توجد وسائل مختلفة للمستثمرين للاستثمار في للذهب، مثل شراء الذهب وحيازته، مثل العملات المعدنية أو السبائك أو الصناديق المتداولة في بورصة الذهب، أو حسابات الذهب، أو الاستثمار بطريقة غير مباشرة بأسهم تعدين الذهب أو العقود الآجلة.
ومع ذلك، إذا كنت مستثمرًا صغيرًا، فمن الحكمة أن تختار الوسائل المباشرة للاستثمار في الذهب، ويتضمن هذا عادة شراء سبائك الذهب وغيرها من أشكال الذهب المادية، وضع في اعتبارك أن تخصيص نحو 5% إلى 10% من الذهب أمر صحي لمحفظتك الاستثمارية، فهو قطاع جيد للاستثمار به.
اقرأ أيضاً نصائح هامة للاستثمار في الذهب وتحقيق الربح منه
السلع
السلع هي أصول حقيقية ومعظمها من الموارد الطبيعية، مثل المنتجات الزراعية والنفط والغاز الطبيعي والمعادن النفيسة والصناعية.
وليس سرًّا، أن السلع تعد تحوطًا ضد التضخم، لأنها ليست حساسة لأسواق الأسهم العامة، إضافة إلى ذلك، ترتفع قيمة السلع وتنخفض مع العرض والطلب، ويؤدي ارتفاع الطلب على السلع إلى ارتفاع الأسعار، وبذلك يؤدي إلى ربح المستثمر.
اقرأ أيضاً فرص الاستثمار في العصر الرقمي
المقتنيات
تعد المقتنيات من أهم القطاعات الخاصة بالاستثمارات البديلة، التي تعني الاستثمار في المقتنيات من شراء العناصر المادية والحفاظ عليها، على أمل أن ترتفع قيمة الأصول بمرور الوقت.
وتشمل المقتنيات مجموعة كبيرة من العناصر مثل:
- السيارات القديمة
- اللوحات
- الطوابع البريدية
- البطاقات والساعات الثمينة
قد تبدو هذه الاستثمارات أكثر متعة وإثارة للاهتمام من الأنواع الأخرى، ولكنها قد تكون محفوفة بالمخاطر، بسبب ارتفاع كلفة الاستحواذ، ونقص أرباح الأسهم أو الدخل حتى تُباع، واحتمال تدمير الأصول إذا لم تُخزن أو يُعتنى بها بطريقة صحيحة.. المهارة الأساسية المطلوبة في استثمار المقتنيات هي الخبرة، ويجب أن تكون خبيرًا حقيقيًّا لتتوقع أي عائد على استثمارك.
الذكاء الاصطناعي
رغم أن الاستثمار في عالم الذكاء الاصطناعي في بدايته، فإننا نجد مثلًا شات جي بي تي، اقتحم عالم الاستثمار، وهذا فتح مجالًا لشراء الأسهم المرتبطة بالذكاء الاصطناعي من قبل رجال الأعمال.
يوجد عدد من الوسائل للاستثمار في الذكاء الاصطناعي
سيرغب بعض الأشخاص في الاستثمار مباشرة في الشركات التي تطور الذكاء الاصطناعي، وفي حين قد يختار آخرون الاستثمار في تلك الشركات التي ستستفيد أكثر من اعتماده على نطاق أوسع في مجالات عدة، مثلًا صناعة الكمبيوتر الشخصي.
فقد نجح المستثمرون في الاستثمار في شركات تصنيع أجهزة الكمبيوتر، واستثمر آخرون في شركات البرمجيات التي أنتجت البرامج التي تستخدمها أجهزة الكمبيوتر، في حين حاول آخرون تحديد الشركات التي ستستفيد أكثر من الأتمتة التي تقدمها أجهزة الكمبيوتر.
كان بعض هذه الاستثمارات رهانات مباشرة في أجهزة الكمبيوتر والتكنولوجيا الفعلية، في حين كان الجزء الآخر أكثر تحفظًا، مثل الاستثمار في شركة قوية فعلًا التي كانت ستستفيد أكثر من نمو استخدام الكمبيوتر، لكن النقطة المهمة هي أنه غالبًا ما يوجد رابحون وخاسرون عند ظهور تقنيات جديدة.
أخيرًا، مع اعتقاد كثيرين أن الذكاء الاصطناعي قد يحل محل عدد من العاملين في عدد من الصناعات، فقد توجد فرص لزيادة الاستثمار في الذكاء الصناعي.
فوائد الاستثمارات البديلة
تتيح الاستثمارات البديلة تنوعًا أكبر في المحفظة الاستثمارية، ومخاطر أقل، مع إمكانية تحقيق عوائد أعلى، نظر لأن الاستثمارات البديلة أصبحت جزءًا أكبر من المشهد الاستثماري، ومن المهم بتزايد معرفتها لكل من المستثمرين ومحترفي الاستثمار الحاليين أو الطموحين، الذين يأملون في النجاح في حياتهم المهنية.
فالاستثمار في الأصول البديلة له مزايا عدة، منها ما يلي:
ارتباط منخفض بالسوق: عادة ما يكون الاستثمار في المجالات البديلة بعيدًا عن التقليدية كالعقارات والذهب، له علاقة منخفضة بالأسواق الكلية، وتكون أقل تأثرًا بالتقلبات الواسعة في الأسواق العامة، ما يتيح فرصًا لتنويع المحفظة الاستثمارية بالإضافة إلى التحوط من التضخم.
تقلب أقل: نظرًا لأن البدائل لا تُتداول علنًا، فإن تقلبها عمومًا أقل من الأصول التقليدية كالأسهم والسندات في البورصات.
ما مخاطر الاستثمارات البديلة؟
تمامًا ثم إن لكل عملة وجهها الآخر، تأتي الاستثمارات البديلة بمجموعة من المخاطر، بما في ذلك ما يلي:
في حين أن جمع الأعمال الفنية أو السيارات الكلاسيكية قد يكون طريقة أكثر روعة لزيادة رأس المال، فيوجد دائمًا خطر أن تتأثر الأسعار سلبًا بالتغيرات في الأسواق.
قد تكون الأعمال الفنية لفنسنت فان جوخ تساوي الملايين اليوم، ولكن في حياته بالتأكيد كافح بشدة لبيع لوحاته، ويعتمد المستثمرون في المقتنيات بالمثل على أهواء هواة جمع المقتنيات.
كما أظهرت أزمة الرهن العقاري في 2007- 2009 أن الاستثمارات البديلة قد تكون في بعض الأحيان محفوفة بالمخاطر، فعندما انفجرت فقاعة الإسكان في الولايات المتحدة بداية من عام 2007، بقي عدد قليل جدًّا من الأسواق في أنحاء العالم غير متأثر، إذ صفى المستثمرون كل الأصول غير النقدية تقريبًا، بما في ذلك العقارات والفنون حتى السيارات الكلاسيكية، لتوليد السيولة التي يحتاجون إليها لحماية أنفسهم من انهيار أسواق الائتمان.
وعلى هذا لا بد أن تضع أموالك في مجال أنت على وعي كامل بوضعه الحالي والمستقبلي، حتى تضمن الانتعاش الدائم لمحفظتك الاستثمارية.
يجب عليك تسجيل الدخول أولاً لإضافة تعليق.